У.Баффет: Инвестируйте в сферы,в которых разбираетесь

Уоррен Баффетт обладает таким авторитетом в сфере трейдинга, что о его заслугах невозможно говорить без восхищения. Прочитайте шесть советов от гуру инвестирования о том, что делать с деньгами в 2015 году. Уоррен Баффетт — это человек-легенда.

Вот только несколько доказательств:

• Он купил первые акции в возрасте 11 лет.
• Он был единственным гарантом проводимой Pepsi лотереи с выигрышем в миллиард долларов.
• Люди выстраиваются в очередь, чтобы сфотографироваться с его бумажником.

Оракул из Омахи является одним из самых влиятельных бизнесменов мира и, возможно, самым бережливым, ведь этот миллиардер однажды пожаловался, что «большинство игрушек несут с собой одни заботы».

1. Вложите свое имущество в индексные фонды

В своем письме акционерам Berkshire Hathaway от 2014 года Баффетт раскрывает планы по распоряжению имуществом и напоминает читателям, что инвестиции должны быть безопасными, недорогими и долгосрочными. Выясняется, что он планирует оставить все деньги жене в виде продукта, который настолько же стар, несовременен и прибылен, как и сам бизнесмен.

«Мой совет распорядителю имущества не может быть проще: вложите 10% наличности в краткосрочные правительственные облигации, а 90% — в самый недорогой индексный фонд S&P 500 (предлагаю обратить внимание на Vanguard’s). Я считаю, что долгосрочные результаты применения такой политики окажутся лучше, чем у большинства инвесторов, будь то пенсионные фонды, учреждения или частные лица, которые пользуются услугами высокооплачиваемых управляющих».

2. Держитесь от Биткоина подальше

С учетом практически полного недоверия Баффетта технологическим компаниям этот совет никого не удивляет; Оракул отказывается инвестировать во что-либо, в чем он не разбирается, а технологический сектор для него непонятен, несмотря на владение акциями IBM.

Однако Баффетт не верит в сеть Биткоин не потому, что это технологические инвестиции — он считает, что это вообще не инвестиции, поскольку у биткоинов нет реальной ценности, как он пояснил в мартовском интервью каналу CNBC.

«Держитесь от Биткоина подальше. Это по сути мираж. Метод перевода денег. Это очень эффективный способ передачи сумм, он позволяет сохранить анонимность и всё такое. Чек тоже является способом перевода денег. Стоят ли чеки кучу денег только потому, что с их помощью можно передавать деньги? А платежные поручения? Ими тоже можно переводить деньги. Люди так и делают. Я надеюсь, что сеть Биткоин станет более удобной, но это можно делать кучей других способов. Мысль о том, что Биткоин обладает какой-то огромной реальной стоимостью, на мой взгляд, просто шутка».

Баффетт дал этот совет Тре Гриннеру, 17-летнему подростку, больному лимфомой Ходжкина, который недавно получил место стажера в Goldman Sachs благодаря помощи фонда Make-a-Wish. Баффетт неожиданно позвонил стажеру во время своего интервью CNBC в августе и дал ему такой совет:

«Посещай все бухгалтерские курсы, какие только сможешь найти. Бухгалтерия — язык бизнеса. Это сильно упростит тебе задачу чтения финансовых отчетов на долгие годы вперед, и придаст тебе уверенности в этой сфере. Для освоения иностранного языка требуется немного практики и немного усердия в самом начале, но в дальнейшем польза от этого знания огромна».

4. Концентрируйтесь на сбережениях, а не на том, чтобы быстро разбогатеть

Забавно, что Баффетт обронил этот совет, когда рассказывал о своем конкурсе прогнозов, который практически невозможно выиграть.

В рамках этого конкурса, который проводится при поддержке Баффетта и компании Quicken Loans, награда в 1 млрд долларов будет выдана тому, кто точно предскажет состав участников мартовского финального турнира спортивной ассоциации NCAA. (Вероятность выигрыша здесь равна 1 к 9,2 квинтиллионам.)

Совет Оракула был основательным:

«Я считаю, что самой большой ошибкой является неумение рано сформировать сберегательные привычки. Потому что бережливость — это привычка. Постепенно добиться благосостояния довольно просто. Но быстро разбогатеть куда сложнее».

Прошедший год был довольно нестабильным для рынков и состояния Баффетта: он потерял около 2 млрд долларов за несколько дней в октябре, когда акции Coke и IBM снизились после выхода их квартальных отчетов. Однако Баффетт сохранял спокойствие и дал несколько интервью, в которых объяснил, почему ему так нравится медвежий рынок.

Конечно, если размер вашего состояния равен 63 млрд долларов, потерянная Баффеттом сумма — это карманные деньги. Однако, как Оракул пояснил CNBC, инвесторы, которые быстро жмут на спусковой крючок, редко добиваются успеха.

«Я люблю покупать бумаги, когда их стоимость падает, и чем больше она будет падать, тем больше мне нравится их покупать. Если бы вы сказали мне, что на следующей неделе рынок опустится на 500 пунктов, то я купил бы те же самые акции и компании. Я не знаю, как предсказать поведение рынка. Я знаю, как выбрать крепкие компании, акциями которых стоит владеть долгое время».

Ранее в этом году Баффетт сказал каналу CNBC:

«Если вы не инвестируете в те сферы, в которых разбираетесь, вы просто играете в азартные игры».

Он редко отклоняется от этого правила, и именно поэтому технологические и связанные с золотом компании, а также авиалинии никогда не получают его денег (или, как в случае с авиалиниями, не получат их снова). Вот что он написал в письме акционерам в этом году:

«Для получения хороших инвестиционных результатов необязательно быть экспертом. Однако если вы им не являетесь, вы должны понимать пределы своих возможностей и следовать курсу, который точно даст приемлемые результаты. Не усложняйте и не замахивайтесь на огромные выигрыши. Если вам будут обещать быстрый и высокий доход, так же быстро отвечайте „нет“».

ИЦ УАК по материалам Insider